Открытие счета в иностранном банке: советы по быстрому прохождению комплаенса
Открытие счета в иностранном банке — задача не из простых. Достаточно нарушить одно правило, забыть подать нужный документ или приложить к заявке неправильный — и запуск вашего международного бизнеса затянется.
AppLaw подготовили несколько советов из нашего опыта, как открыть банковский счёт за границей и избежать проблем в будущем
1️⃣ Подберите формат финансового учреждения
Обычно, вы выбираете между классическим банком и финтех-компанией, и их отличия могут серьезно изменить процесс открытия счета. 
Традиционные банки могут захотеть больше документов и личной подачи с физическим присутствием, но при этом предложат больше гарантий защиты капитала, что добавляет стоимости обслуживания.

В свою очередь, fintech-компании позволят открыть счет дистанционно даже с телефона, но такой формат может подойти не всем предпринимателям.
2️⃣ Подтвердите источник происхождения средств
Банк точно будет интересоваться, откуда вы получили деньги, которые хотите разместить на счету. 
Предоставьте все необходимые доказательства, что вы заработали их законным путем: приложите копии договоров, сопроводительных и бухгалтерских документов.
Если у банка возникнут сомнения в законности происхождения денег, он может не только отказать вам в открытии счета, но и сообщить о вас органам финансового контроля.
3️⃣ Проверяйте ваших партнёров и контрагентов
Дополнительный повод делать бизнес с надёжными компаниями: рано или поздно, их всех будет проверять банк. Особое внимание он обратит на их счета, операции и то, не находятся ли они в черных списках отдельных юрисдикций.
4️⃣ Подготовьте все необходимые документы
Базовый перечень во всех банках совпадает, но каждое учреждение может требовать дополнительные подтверждения и официальные бумаги согласно своим правилам.

Кроме уже упомянутых документов, вам точно нужно подготовить:
— персональные документы (на всех участников компании, если счет корпоративный)
— финансовые и учредительные документы на компанию
— информацию о финансовых потоках компании

Все копии нужно заверить и апостилировать, если это требуется, и подготовить нотариально заверенные копии.
Хотите получить консультацию по подбору иностранного банка и успешно открыть счет без задержки и дополнительных вопросов?

Команда AppLaw готова вам помочь!

Обращайтесь к нам по email: info@applaw.group
Made on
Tilda